Las finanzas personales se ocupan de cómo los individuos o familias administran sus recursos a lo largo de su vida. En su análisis se incluyen no sólo los ingresos y gastos recibidos o pagados durante la vida sino que también, las herramientas o productos financieros con los que cuentan los individuos o familias para optimizar el manejo de sus recursos.
El objetivo principal de las finanzas personales es ayudar a las personas y familias a que tomen decisiones informadas que permitan optimizar el manejo de sus recursos.
Contar con un coach financiero le permite:
Proceso
La organización de las finanzas personales es una tarea que requiere tiempo, metodología y paciencia, dado que estamos obligados a seguir unos pasos sistemáticos, si realmente queremos tener una economía doméstica y familiar libre de sobresaltos.
Evaluación: conocer la situación inicial de la persona o familia. Qué tipo de ingresos tiene, cuál es su nivel, cuáles son las expectativas de cambio futuras, etc.
Establecer objetivos: identificar y priorizar los objetivos financieros de corto y largo plazo. Así por ejemplo: Comprar un electrodoméstico, un vehículo, comprar una casa, ahorrar para la jubilación, etc.
Planificación: definir una estrategia acerca de cómo se pueden llevar a cabo los objetivos y cuáles son los instrumentos financieros apropiados.
Ejecución: llevar a cabo el plan financiero considerando ajustes en caso de imprevistos.
Monitoreo y re-evaluación: monitorear el cumplimiento del plan, verificar si existen cambios relevantes en las condiciones iniciales y evaluar si es necesario un ajuste o cambio en el plan financiero.
Solicita una sesión informativa gratuita:
